Pourquoi piloter sa trésorerie d’entreprise ?
Une gestion efficace de votre trésorerie est essentielle si vous songez à faire prospérer vos affaires. C’est la raison pour laquelle il est suicidaire de confier cette tâche à une personne peu compétente ou pas digne de confiance. Vous pourrez d’ailleurs en tant que chef d’entreprise décider de volet de la gestion de l’entreprise. Pour réussir votre tâche, vous devez cependant savoir concrètement ce qu’est la trésorerie et savoir en quoi elle consiste. Voici ce qu’il vous faut savoir.
Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise ?
La trésorerie d’une entreprise est un élément clé de sa gestion financière. Elle désigne en fait toutes les ressources financières mobilisables dont dispose l’entreprise à un moment donnée, les sommes disponibles en caisse ou en comptes bancaires. Elle prend en compte toutes les entrées et les sortes d’argent. La gestion de trésorerie permet d’allouer de façon effective ses différentes ressources pour répondre à tous les besoins de l’entreprise. Le niveau du solde de la trésorerie peut indiquer la situation de l’entreprise. S’il est excédentaire, cela témoigne en général de la bonne santé de l’entreprise. S’il est au contraire déficitaire, cela signifie que l’entreprise ne peut pas faire face à toutes les situations qui se présenteront à elle.
Quels sont les rôles du trésorier ?
Le trésorier est celui qui s’occupe de la gestion du trésor dans l’entreprise. Il a donc de ce fait plusieurs missions au sein de l’entreprise. Dans un premier temps, c’est ce professionnel qui se charge de l’enregistrement des différents flux de trésorerie. C’est également ce professionnel qui s’occupe de l’établissement du budget ainsi que les prévisions de trésorerie. Aussi, il faut savoir que le rôle du trésorier dans l’entreprise peut varier selon les spécificités de l’organisation. Ainsi, il peut varier selon plusieurs facteurs, notamment la taille de l’entreprise, sa situation financière ou encore son niveau d’internationalisation.
Que savoir de la construction d’un plan de trésorerie ?
Si vous voulez piloter vous-même la gestion de la trésorerie de votre entreprise, vous devez savoir comment construire un plan de trésorerie prévisionnel. Cela consiste à créer un tableau où vous listez toutes les entrées et les sorties d’argent que vous prévoyez pendant une période, généralement l’an. Comme entrée, vous devez prendre en compte les factures clients, les aides et subventions, les prêts et autres financements. Comme sorties, vous entrez les charges du personnel, les frais fixes et courants ainsi que les dépenses fournisseurs et prestataires. L’analyse du plan vous permettra d’anticiper vos ressources financières, mais aussi d’être en mesure de trouver un plan d’action le cas échéant. Vous aurez aussi la capacité de vous projeter et d’éviter les mauvaises surprises.